平衡型基金是什么?平衡型基金有什么優勢?

2019-12-05 17:58 閱讀(0)

平衡型基金

  平衡型基金是什么意思?平衡型基金是指以既要獲得當期收入,又追求基金資產長期增值為投資目標,把資金分散投資于股票和債券,以保證資金的安全性和盈利性的基金。平衡型基金(Balance Fund)分散投資于股票和債券的共同基金。通常當基金經理人不看好后市時,會增加抗跌性較強的債券投資比例;反之,當基金經理人看好后市時,則會增加較具資本利得獲利機會的股票投資比例。

  平衡型基金的優勢:

  在2003、2004、2005年這三個比較波動的年份中,數據顯示,A股市場中平衡型基金的平均回報率不低于股票型基金,甚至高于股票型基金的回報。另外,A股市場幾次行情調整顯示,平衡型基金的波動相對于股票型基金為小。從海外長期市場表現看,晨星統計數據顯示,在亞洲各類共同基金中,平衡型基金在過去10年間的總回報遠超過了包括股票基金在內的其他類型的基金,這證明了平衡型基金在波動行情中的平穩投資能力。因此,對于風險承受能力較低的投資者而言,可將平衡型基金作為波動市場中重點關注的基金品種。

  平衡型基金的種類:

  平衡型基金可以粗略分為兩種:一種是股債平衡型基金,即基金經理會根據行情變化及時調整股債配置比例。當基金經理看好股市的時候,增加股票的倉位,而當其認為股票市場有可能出現調整時,會相應增加債券配置。另一種平衡型基金在股債平衡的同時,比較強調到點分紅,更多地考慮落袋為安,也是規避風險的方法之一。以上投摩根雙息平衡基金為例,該基金契約規定:當已實現收益超過銀行一年定期存款利率(稅前)1.5倍時,必須分紅。偏好分紅的投資者可考慮此類基金。

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